Мошенники «заработали» 95 млн рублей благодаря внутренней информации кредитной организации.
Менеджеры Райффайзенбанка помогли преступникам заработать почти 95 млн рублей, сливая им внутреннюю информацию. Они продавали злоумышленникам данные о будущих курсах валют.
Подвела преступников жадность — за три недели они совершили более 3 тыс. операций и привлекли внимание сотрудников экономической безопасности банка.
Уголовное дело о коммерческом подкупе менеджеров Райффайзенбанка возбудил следственный отдел Зеленоградского СК. Сотрудники кредитной организации сливали своим подельникам ежедневные внутренние приказы банка «Об установлении курсов продажи наличной иностранной валюты» еще до вступления их в силу.
Осведомленные «клиенты», зная о грядущих изменениях курса, покупали в офисах Райффайзенбанка валюту, а когда курс менялся, продавали ее через банковское мобильное приложение.
Всего за три недели участники схемы провели более 3,3 тыс. конверсионных операций и получили прибыль в размере 94,8 млн рублей.
В крупных многофилиальных банках курс обмена устанавливается по результатам торгов на рынках, но обновляется с определенной задержкой, в некоторых случаях утром следующего рабочего дня.
Новый курс, как правило, заранее рассылается по подразделениям и до его обнародования «в кассе» информация о нем является инсайдерской. Такая информация позволяет в отдельных случаях получать осведомленному человеку прибыль.
Если валютообменную операцию совершает сам работник, скорее всего, это злоупотребление будет тут же зафиксировано, поэтому регулярное использование информации о будущих курсах валют возможно только с привлечением внешних по отношению к банку людей.
Источник: https:///3A2wiY
Источник: Юристы и Адвокаты l Юридическая помощь
